Planifier l’avenir: Crypto ou actions?

Les investissements sont un excellent moyen d’assurer votre avenir financier, et de nombreux investisseurs sont constamment à la recherche de nouvelles options qui s’intègrent bien dans leurs portefeuilles. Les actions sont des véhicules d’investissement très courants et, jusqu’à la création des crypto-monnaies, elles étaient le moyen le plus populaire pour tous ceux qui voulaient essayer le domaine de l’investissement.

Les crypto-monnaies ont pris d’assaut le monde mettant de nombreux investisseurs ainsi dans le vif de l’action. Les gens veulent investir dans le prochain grand projet basé sur la blockchain et ajouter parmi les centaines de devises numériques disponibles à leur portefeuille. Même les investisseurs institutionnels ne sont pas en reste puisque de grandes entreprises telles que JP Morgan, Merrill Lynch et Goldman Sachs sont toutes entrées dans l’espace de la crypto-monnaie.

Cependant, si vous êtes un nouvel investisseur ou même un investisseur avec des connaissances limitées dans l’espace de la crypto-monnaie, une question qui vous est probablement venue à l’esprit est : Dois-je investir dans des actions, ou dans la crypto-monnaie, ou les deux ? Si vous êtes un investisseur plus âgé, il y a de fortes chances que vous cherchiez d’autres moyens de diversifier votre portefeuille et que vous souhaitiez savoir si l’ajout de crypto-monnaies au mélange serait une bonne idée.

Dans cet article, nous répondrons à quelques questions pour vous aider à prendre une décision sur ce que vous pensez être le meilleur ajustement pour votre portefeuille.

L’invention des crypto-monnaies et leur adoption en tant qu’options d’investissement ont conduit beaucoup à se demander si elles sont des options fiables et ce qui les différencie des actions.

Allons-y

Valeur et risque

Tous les investissements comportent généralement des risques. Ainsi, les crypto-monnaies et les actions ne sont pas une exception. Ils ont tous deux des niveaux de risque élevés et sont évalués de différentes manières.

Les actions sont vendues par des entreprises qui ont fait leurs preuves en matière de rentabilité. Ces entreprises incluent des actifs physiques dans leur évaluation afin que vous puissiez faire quelques calculs rapides pour déterminer si leurs actions sont sous-évaluées ou surévaluées. Cela signifie qu’il est facile de déterminer la valeur d’une entreprise et, par conséquent, la valeur de ses actions.

Bien que cela donne une idée de stabilité, le marché boursier a ses propres risques. Vous pourriez vous réveiller un matin pour apprendre que le marché boursier s’est effondré ou qu’une entreprise dont vous possédez les actions a soudainement perdu beaucoup d’argent et a fait faillite, ou impliquée dans un scandale qui a entraîné une perte de valeur de ses actions. Alternativement, le marché boursier pourrait monter en flèche et votre action pourrait ajouter plus de valeur.

Pour les crypto-monnaies, il n’y a pas exactement un moyen de déterminer leur valeur intrinsèque. Ils ne sont pas créés de la même manière que les actions et leur valorisation dépend en grande partie de leur fonctionnalité et du battage médiatique qui les entoure.

Les crypto-monnaies sont très volatiles et spéculatives, les prix sont entraînés par les forces de l’offre et de la demande ainsi que par l’influence. Prenez Elon Musk tweetant sur Dogecoin et Bitcoin par exemple; il fait un tweet, la foule se précipite pour acheter et les prix augmentent. Alternativement, la demande pourrait être faible pendant une période de temps, ce qui pourrait faire baisser les prix de la crypto-monnaie. 

Essentiellement, les deux options de placement comportent un risque élevé et c’est à vous, en tant qu’investisseur, de peser les avantages et les inconvénients, ainsi que votre appétit pour le risque, ce qui vous aidera à prendre une décision solide.

Niveaux de volatilité

Comme nous l’avons déjà dit, investir à la fois dans les crypto-monnaies et les actions implique beaucoup de risques, mais si vous avez entendu parler ne serait-ce qu’un peu de crypto-monnaie, en particulier des devises populaires comme le bitcoin, l’ethereum et d’autres, alors vous avez probablement entendu le mot « volatilité ». Ce que la volatilité signifie dans ce cas, c’est que ces options d’investissement ont une forte tendance à « changer rapidement et de manière imprévisible, parfois pour le pire.

De ce fait, les actions et les crypto-monnaies sont volatiles, mais les crypto-monnaies sont marquées par une volatilité plus élevée. Une minute, le bitcoin monte à $ 60 000 et quelques heures plus tard, il tombe à 51 000 $ et comme il est régi par la spéculation, vous ne pouvez pas vraiment le voir venir. Du côté positif, les prix pourraient également augmenter en un temps record, on ne sait jamais quand.

Les actions, d’autre part, sont soutenues par des entreprises, ces dernières doivent présenter publiquement leurs dossiers et des preuves de leur fonctionnement. Bien que cela ne donne pas de prémonition quant aux cours des actions, les investisseurs peuvent utiliser ces documents pour prendre des décisions stratégiques.

Les différences de réglementation

Les marchés boursiers existent depuis les années 1700. Mais les crypto-monnaies ont commencé il y a un peu plus de 10 ans. Les marchés boursiers sont réglementés par la Securities Exchange Commission ainsi que par des agences qui ont autorité sur les marchés et sont chargées de protéger les individus et les transactions. Cela signifie que le marché boursier est protégé par le gouvernement.

En revanche, les crypto-monnaies n’ont pas ce type de protection, car elles ne sont pas encore réglementées par une autorité centrale. Les monnaies numériques sont construites sur la technologie blockchain, ce qui signifie qu’elles sont décentralisées et non contrôlées par une seule entité, mais plutôt régies par tout le monde dans le système, ce qui permet la transparence et prévient la fraude. D’autres façons dont la crypto-monnaie offre une protection malgré sa différence de réglementation sont à travers des problèmes mathématiques qui doivent être résolus afin de vérifier et de valider l’authenticité d’une transaction.

Risques élevés, récompenses élevées

Les risques élevés liés à l’investissement dans les devises numériques n’empêchent qu’on les ajouter les portefeuille, car les risques élevés s’accompagnent de récompenses élevées, que vous soyez un investisseur à long ou à court terme. La volatilité de crypto peut avoir une part dans ses récompenses extrêmement élevées qui dépassent celles du marché boursier, mais il est important de se rappeler que des récompenses élevées équivalent à des risques élevés. Pour commencer à acheter des actions de vos entreprises préférées, vous pouvez faire votre choix parmi les dizaines d’applications comme Robinhood qui vous permettent de faire des investissements de n’importe où avec votre smartphone. Il en va de même pour les crypto-monnaies; vous pouvez utiliser des applications de crypto-monnaies telles que Yellow Card, Coinbase et Paxful pour acheter, vendre et investir dans la crypto-monnaie. Contrairement aux marchés boursiers qui prennent des week-ends et des jours fériés, le marché de la crypto-monnaie fonctionne pleinement, toute la journée, tous les jours de l’année.

Et donc revenons à la question initiale, devriez-vous investir dans des actions, des crypto-monnaies ou les deux? Les deux options d’investissement sont d’excellents vecteurs de création de richesse. Avoir des actions vous donne plus de contrôle et de stabilité sur votre portefeuille tandis que la crypto-monnaie ajoute un peu de piquant pour la diversification, mais la chose la plus importante à noter est le niveau de risque qui y affère. Si vous choisissez d’investir dans des actions ou des crypto-monnaies, vous devez déterminer votre appétit pour le risque et vous demander combien vous êtes prêt à perdre avant de faire un saut et de placer de l’argent dans l’une des deux options.